"Украину" погубила президентская кампания?

Разгорается скандал вокруг банка "Украина". Создание парламентской следственной комиссии для изучения ситуации с банком уже говорит о многом. Весьма вероятно, что в этой истории еще всплывут громкие имена. Впрочем, одно из них прозвучало еще 2 июля - в депутатском запросе народных депутатов Омельченко и Ермака. Этот человек - Александр Волков.

Впрочем, в запросе депутатов на четырех страницах содержится немало иной любопытной информации. Так, идет речь о подозрительном кредите в 20 миллионов гривен Государственной таможенной службе; о махинациях с кредитами одного из самых крупных клиентов "Украины" компании "Валди" (в этой связи год назад директор фирмы Мороз был арестован) и злоупотреблениях председателя правления банка Полетухи. Также в депутатском запросе неоднократно упоминается фраза "президентские выборы".

Электронная версия депутатского запроса

“2” липня 2001р.

На 1 жовтня 2000 року в банку “Україна” знаходилися: 418 млн. грн. – внески населення, 411 млн. грн. – депозити юридичних осіб і 167 млн. грн. – бюджетні кошти.

- низький рівень платоспроможності основних клієнтів банку – сільськогосподарських підприємств (необхідно зауважити, що згідно отриманої нами інформації, яка може бути перевірена лише в ході слідства, значна частина сум, отриманих клієнтами кредитних коштів, йшла на дачу хабарів посадовим особам, які “пробивали” ці кредити, або “рекетирам”, які надавали так звані охоронні послуги цим підприємствам. “Такса” хабара дорівнювала 10 - 25% від суми кредиту);

- змушена (під час парламентських і президентських виборів 1998-1999 рр.) видача великих сум кредитів банком “Україна” за вказівкою високих посадових осіб підприємствам за низькими відсотками річних (15-20%), тоді як ця відсоткова ставка в інших банках становила 40-50%. Заборгованість перед банком “Україна” по цим кредитам, за нашою інформацією, становить понад 1 млрд. грн. ;

- незадовільний рівень підготовки менеджерів і зловживання службовим становищем посадовими особами банку “Україна”, які видаючи кредити заздалегідь знали, що вони не будуть повернуті, або стануть “проблемними” в їх поверненні;

- видача кредитів під різні сільськогосподарські програми, які не були економічно обґрунтовані та використовувалися не за призначенням;

- втягування народними депутатами та високими посадовими особами керівників банку “Україна” в політичну діяльність під час президентських виборів 1999 року з вимогою підтримати одного з кандидатів у Президенти України.

Одним із найбільших клієнтів банку була фірма “Валді”, якій в 1997 році на підставі недостовірних документів була відкрита кредитна лінія на 2 млн. дол. США, яка в подальшому була збільшена до 5,5 млн. дол. Директор фірми Д.Мороз отримав по лінії ЄБРР ще один кредит на суму майже 2,5 млн. дол. США. Кредит був наданий для придбання швейного обладнання у фірми “Vuldi Clothing Ltd”, власником якої він був. В дійсності ж це обладнання було придбано в лізинг у англійської компанії за значно меншу суму, ніж отриманий кредит. Термін погашення кредитної лінії – серпень 2003 року. З 1999 року Д.Мороз перестав повертати кредит і проти нього була порушена кримінальна справа за ознаками злочину, передбаченого ч.3 ст.148-2 КК України. В червні 2000 року Д.Мороз був арештований. Рішенням арбітражного суду м.Києва від 8 серпня 2000 року цивільний позов банку “Україна” до фірми “Валді” та її дочірних структур був задоволений шляхом реалізації їх майна. В свою чергу Д.Мороз через своїх адвокатів звернувся з заявою про зловживання службовим становищем голови Правління банку “Україна” О.Полєтухи при продажі майна “Валді”. Слідчі органи повинні встановити: хто сприяв Д.Морозу в отриманні зазначених кредитів та які зловживання вчинив О.Полєтуха і дати правову оцінку діям цих осіб.

За оцінками експертів, у разі ліквідації банку “Україна” можуть постраждати майже 8,5 млн. громадян України (або 19% від населення країни), збанкрутіть 200 тис. підприємств, працівники яких поповнять армію безробітних, понад 16 тис. працівників банку “Україна” залишаться також без роботи.

За повідомленням ЗМІ Національний банк України запропонував Кабміну викупити “проблемні кредити” з одночасним випуском облігації внутрішнього державного займу з подальшою їх передачею в установи Державного ощадного банку. Якщо це відбудеться, то надані банком “Україна” кредити різноманітним комерційним структурам, в тому числі “олігархічним” та фізичним особам (які мають “кришу” високих посадових осіб або перебувають під “патронатом” Президента Л.Кучми), будуть погашені за рахунок Державного бюджету, тобто за рахунок Українського народу, понад 80% якого живе за межею бідності.

- створити урядову комісію і провести за участю працівників Генеральної прокуратури, Служби безпеки, МВС, Національного банку та Контрольно-ревізійної служби України перевірку фінансово-господарської діяльності акціонерного агропромислового банку “Україна” за весь період його існування, встановити причини доведення банку, по суті, до стану банкрутства і за результатами перевірки зобов”язати правоохоронні органи прийняти рішення згідно з ст. 97 КПК України, дати правову оцінку діям посадових осіб і винних притягнути до встановленої законом відповідальності;

- встановити кому з фізичних та юридичних осіб за цей період надавалися кредити, які суми, хто їх не повернув і причини неповернення кредитів;

- встановити, хто з посадових осіб чи народних депутатів України лобіював (допомагав, сприяв), використовуючи своє службове становище, в наданні банком “Україна” кредитів комерційним структурам (яким?) чи фізичним особам (кому?), які суми цих кредитів і чи повернуті вони банку;

- перевірити чи видавались банком “Україна” кредити під 15-20% річних (як про це пише преса), кому (вказати назви юридичних осіб, їх керівників та фізичних осіб), у яких сумах, за чиїм клопотанням або вказівкою (зазначити конкретні прізвища і посади) і чи повернуті ці кредити;

- провести повну, всебічну, об”єктивну перевірку інформації, яка викладена у депутатському запиті (щодо Волкова, Францкевича, Сіндаревича, Полєтухи, ЗАТ “УкрРос”, Державної митної служби та ін.) і зобов”язати правоохоронні органи дати правову оцінку їх діям;

- вжити заходи для повернення банку ”Україна” наданих ним кредитів та забезпечити нормальне функціонування банку і виплату грошових коштів вкладникам банку “Україна”.